---
title: "Guvernul lansează o reformă amplă pentru combaterea spălării banilor și finanțării terorismului"
canonical: https://www.privesc.eu/article/111645/fc679f02-f0e8-4d69-b5b1-ef9deb6a9317
published: 2026-06-17T11:14:30+03:00
source_event: https://www.privesc.eu/arhiva/111645
author: "Maria"
publisher: Privesc.Eu
---

# Guvernul lansează o reformă amplă pentru combaterea spălării banilor și finanțării terorismului

Executivul a aprobat un proiect de lege complex ce vizează **fortificarea cadrului instituțional pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului (AML/CFT)**. Reforma, prezentată de Ministerul Justiției, este menită să alinieze legislația națională la standardele internaționale și să ofere instrumente mai eficiente autorităților în lupta cu criminalitatea financiară.

Proiectul a fost elaborat în colaborare cu Serviciul Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (SPCSB) și aduce o serie de modificări esențiale. Una dintre cele mai importante noutăți este **introducerea certificării obligatorii** pentru profesioniștii din domeniu. Astfel, persoanele responsabile din cadrul entităților raportoare (bănci, notari, agenți imobiliari etc.) vor trebui să fie instruite și certificate conform unui standard unitar, asigurând o aplicare uniformă și competentă a legislației.

O altă componentă cheie a reformei este consolidarea rolului SPCSB, care va deveni **principalul centru de expertiză și coordonare** în domeniul AML/CFT. Serviciul va avea competența de a organiza instruiri, de a elabora materiale metodologice și de a coordona platforma națională de instruire. De asemenea, se propune **instituirea funcției de „ofițer de informații financiare”**, un nou statut care va stabili clar garanțiile profesionale, drepturile, obligațiile și interdicțiile pentru acești specialiști, consolidându-le independența și protecția.

Reforma ajustează și structura de conducere a SPCSB, prin reducerea numărului de directori adjuncți și clarificarea cerințelor de studii pentru ocuparea funcțiilor de conducere. Aceste măsuri sunt necesare, potrivit autorilor, pentru a depăși lacunele din cadrul normativ actual, care limitează capacitatea serviciului de a-și îndeplini pe deplin mandatul și de a asigura o supraveghere eficientă a conformării.

Inițiativa legislativă aliniază Republica Moldova la cele mai bune practici internaționale, inclusiv la recomandările Grupului de Acțiune Financiară Internațională (FATF) și la standardele Grupului Egmont, o rețea globală a unităților de informații financiare. Prin aceste modificări, Guvernul urmărește construirea unui sistem funcțional, credibil și capabil să prevină eficient riscurile de spălare a banilor, o condiție esențială în contextul parcursului de aderare a țării la Uniunea Europeană.