Alertă privind fraudele online: Prejudicii de sute de milioane de lei și metode tot mai sofisticate

Fraudele financiare online au atins cote alarmante în Republica Moldova, cu prejudicii care au crescut exponențial în ultimii trei ani, ajungând la peste 272 de milioane de lei în 2025. Datele au fost prezentate de Inspectoratul Național de Investigații (INI) în cadrul unui raport audiat în Comisia parlamentară pentru securitate națională, apărare și ordine publică.

Potrivit șefului INI, evoluția fenomenului este una dramatică: dacă în 2023 s-au înregistrat 924 de infracțiuni cu un prejudiciu de circa 30 de milioane de lei, în 2025 numărul cazurilor a crescut la 1.757, iar suma pagubelor a explodat. Această creștere este alimentată de evoluția ingineriei sociale, utilizarea inteligenței artificiale și a conținutului de tip deepfake, care fac înșelăciunile tot mai credibile.

Infractorii folosesc o gamă variată de metode pentru a-și atrage victimele:

• Platforme false de investiții: Prin publicitate online, cetățenilor li se promit câștiguri rapide, fiind convinși să transfere bani în conturi neidentificate, de regulă în afara țării.
• Asistență tehnică falsă: Escrocii se prezintă drept angajați ai companiilor de telecomunicații sau ai băncilor și, sub pretextul unor „actualizări urgente”, conving victimele să instaleze aplicații malițioase. Acestea le oferă infractorilor acces la telefon și la aplicațiile de mobile banking, de unde transferă rapid toți banii.
• Compromiterea conturilor de socializare: După preluarea controlului asupra unui cont, infractorii solicită împrumuturi financiare de la prietenii din lista victimei.
• Phishing pe site-uri de comerț: La plasarea unui anunț de vânzare, victima este contactată de un fals cumpărător care, sub pretextul de a transfera un avans, trimite un link fals (asemănător cu cel al unui serviciu de curierat) pentru a sustrage datele cardului bancar.

Anchetele sunt îngreunate de anonimitatea infractorilor, care acționează de la distanță, și de lipsa de cooperare a platformelor online internaționale în furnizarea datelor de identificare. O provocare majoră o reprezintă așa-numitele „call-center”-uri, care, deși par a fi afaceri legale, funcționează ca centre de organizare a fraudelor, vizând adesea victime din afara țării și utilizând servere localizate în alte jurisdicții, ceea ce face investigarea și tragerea la răspundere extrem de dificile.