Mecanismul „Fraudei Bancare”: Cum a fost sustras miliardul și ce active sunt recuperate

Condamnarea lui Vladimir Plahotniuc scoate la lumină detalii despre mecanismul complex prin care au fost sustrase sume uriașe din sistemul bancar al Republicii Moldova. Potrivit procurorului-șef al PA, Marcel Dumbravan, în perioada 2009-2019, Plahotniuc a acționat în calitate de lider al unei organizații criminale, care, în colaborare cu grupul condus de Ilan Șor și alte persoane, a preluat controlul asupra a trei bănci comerciale: Banca de Economii, Unibank și Banca Socială.

Folosindu-și influența în mediul politic și public, grupul criminal a facilitat intrarea lui Ilan Șor în acționariatul acestor bănci, înlăturând impedimentele din partea autorităților de reglementare, inclusiv Banca Națională a Moldovei și Comisia Națională a Pieței Financiare. Odată obținut controlul asupra administrării băncilor și a proceselor de creditare, organizația a accesat în mod fraudulos credite în proporții deosebit de mari.

Banii, obținuți prin scheme de escrocherie, au fost ulterior supuși unor procese complexe de spălare. Ancheta a demonstrat că Plahotniuc a beneficiat direct de fonduri ilicite în valoare totală de aproximativ 39 de milioane de dolari și 3,5 milioane de euro. Aceste mijloace financiare au fost utilizate în interes personal și pentru activitatea organizației criminale, inclusiv pentru achiziționarea unui avion, zboruri charter, procurarea de bunuri mobile și imobile, achitarea unor servicii de lux și investiții în afaceri.

În efortul de a recupera prejudiciul, autoritățile au aplicat sechestre pe active în valoare de miliarde de lei. Procurorul-șef a menționat că valoarea totală a bunurilor sechestrate în dosarele legate de „Frauda Bancară” se ridică la o sumă estimată între 5 și 7 miliarde de lei. Aceste active aparțin mai multor figuri cheie implicate în fraudă, inclusiv Vladimir Plahotniuc, Ilan Șor, și alții. Procesul de recuperare este unul de durată și implică executarea silită a bunurilor, inclusiv prin licitații publice, pentru a întoarce banii furați în bugetul de stat.