Vid legislativ pe piața cripto: Republica Moldova accelerează transpunerea directivei europene MiCA pentru a combate fraudele investiționale

Comisia Națională a Pieței Financiare (CNPF) din Republica Moldova a recunoscut, în cadrul audierilor parlamentare de marți, lipsa instrumentelor legale necesare pentru a supraveghea și sancționa eficient platformele de tranzacționare a criptomonedelor care operează neautorizat. Dumitru Budianschi, președintele CNPF, a declarat că instituția sa are competențe limitate strict la entitățile autorizate pe piața de capital, lăsând un vid legislativ exploatat de scheme frauduloase precum TUX.

Pentru a remedia această situație critică, autoritățile de la Chișinău lucrează la un pachet legislativ complex care vizează transpunerea Regulamentului european privind piețele criptoactivelor (MiCA - Markets in Crypto-Assets Regulation). Acest cadru legal, considerat unul dintre cele mai avansate din lume, ar urma să ofere definiții clare, mecanisme de autorizare și instrumente de supraveghere a pieței cripto, eliminând „zona gri” în care operează actualele platforme speculative.

Potrivit declarațiilor oficiale, un grup de lucru format din reprezentanți ai Băncii Naționale a Moldovei, CNPF, Ministerului Finanțelor și Serviciului Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor, asistat de experți ai Consiliului Europei, elaborează în prezent proiectul de lege. Budianschi a estimat că proiectul ar putea fi finalizat și transmis spre consultări publice până la sfârșitul acestui an sau în prima lună a anului viitor, urmând ca aprobarea și implementarea efectivă să aibă loc pe parcursul anului 2026.

Deputații din Comisia economie, buget și finanțe au solicitat urgentarea acestui proces, avertizând că fiecare lună de întârziere expune cetățenii la noi riscuri financiare. În lipsa reglementărilor MiCA, autoritățile se bazează în prezent doar pe campanii de informare și avertismente publice, măsuri care s-au dovedit insuficiente în fața strategiilor agresive de marketing utilizate de platformele frauduloase. Noua legislație ar urma să permită nu doar monitorizarea tranzacțiilor, ci și intervenția directă pentru blocarea site-urilor și sancționarea promotorilor care facilitează schemele piramidale mascate sub forma unor oportunități de investiții în active digitale.